Ativos
| Descrição | Categoria | Valor | |
|---|---|---|---|
Nenhum ativo cadastrado | |||
| TOTAL | R$ 0 | ||
Passivos
| Descrição | Categoria | Saldo Devedor | |
|---|---|---|---|
Nenhum passivo cadastrado | |||
| TOTAL | R$ 0 | ||
Receitas
| Descrição | Categoria | Tipo | Titular | Valor | |
|---|---|---|---|---|---|
Nenhuma receita cadastrada | |||||
| TOTAL | R$ 0 | ||||
Despesas
| Descrição | Categoria | Tipo | Titular | Valor | |
|---|---|---|---|---|---|
Nenhuma despesa cadastrada | |||||
| TOTAL | R$ 0 | ||||
Retrato das posições informadas por você. Não é recomendação de investimento.
Carteira
| Ativo | Classe | Valor | % Carteira | Rent. a.a. | |
|---|---|---|---|---|---|
Nenhum investimento cadastrado | |||||
Para montar ou atualizar a carteira, use ↑ Importar com o relatório de posição do banco ou da corretora (PDF), capturas de tela das posições (Caixinhas e Distribuição do Nubank; dá para selecionar várias de uma vez) ou uma planilha CSV com as colunas ativo e valor (opcionais: classe, instituição, data). O que já está na carteira é atualizado, não duplicado.
Evolução da carteira
| Mês | Total | Variação | Instituições |
|---|
Uma foto por mês, gravada a cada relatório importado. A variação inclui aportes e resgates: não é rentabilidade. Instituição sem relatório no mês entra com a última foto.
Projeções com as premissas que você informa. Não garantem resultado.
Metas Financeiras
Acompanhe o progresso de cada objetivo
Premissas da Sucessão
Família e herdeiros
Quando o cônjuge falece
Os campos acima são do titular. Filhos, pais, irmãos, testamento e seguro são de cada um; em branco, vale o do titular.ITCMD
Custos e liquidez
Comparativo: falecimento de cada um
| Titular | Cônjuge |
|---|
Partilha estimada
| Herdeiro | Valor | Observação |
|---|
Bens na sucessão
| Bem | Dono | Particular | Exterior / UF | Valor | Entra no inventário | Tratamento |
|---|
Estimativa de planejamento, não parecer jurídico. Doações em vida, cláusulas do pacto antenupcial e a lei do estado mudam o resultado.
Estimativa para planejamento. A declaração oficial é feita no programa da Receita Federal ou no Meu Imposto de Renda.
Simulação do IR
Declaração entregue
No programa da Receita, use Ferramentas › Gravar Cópia (Ctrl+K) › “Cópia da última declaração entregue e do recibo de entrega” e salve o .DEC na pasta IRPF, dentro da pasta onde o PlanFin grava os dados no seu OneDrive ("Procurar agora" cria a pasta). O app encontra o arquivo e oferece a importação, sempre com revisão. O recibo também fica no e-CAC: Declarações e Demonstrativos › Meu Imposto de Renda (Extrato da DIRPF).Roteiro de preenchimento
Ficha por ficha, na ordem do programa da Receita, com os códigos e valores importados deste contribuinte e ano. Para digitar e conferir no programa.Ajuste anual
Doações e incentivos
Valor dedutível (pago menos a parcela não dedutível). Só deduzem na declaração com deduções legais.Tributação mínima (IRPFM)
Completo × simplificado
| Modelo | Deduções | Base | Tabela | Redução (Lei 15.270) | Incentivos | Devido |
|---|
Mesmas premissas em cada ano
| Ano | IR do ajuste | IRPFM adicional | Retenção sobre dividendos | Imposto total |
|---|
Empresas — lucros e dividendos
| Empresa | Atividade | Lucro contábil | IRPJ + CSLL | Dividendos no ano | Meses | Retenção 10% | Redutor |
|---|
Apuração do IRPFM
Simulação de planejamento. Para digitar a declaração, use o roteiro de preenchimento (ficha por ficha, com os códigos do programa).
Premissas da holding
Imóveis
| Imóvel | Valor de mercado | Custo (IR) | Compra | Aluguel/mês | Despesas/mês | Residencial | Moradia | Rentab. a.a. |
|---|
Aluguel no ano
| Pessoa física | Holding |
|---|
Estimativa de planejamento. Holding exige validação de advogado e contador (regime, ITBI, ITCMD das quotas, CBS/IBS).
Orçamento por categoria
| Categoria | Planejado (mês) | Realizado | Saldo | Uso |
|---|
Aportes: meta × realizado
| Mês | Meta | Realizado | Diferença |
|---|
Realizado vem do Fluxo de Caixa: despesas sem data valem todo mês; aportes são as despesas da categoria "Investimentos". O acumulado do ano só conta meses fechados.
Seguros de vida
Capital segurado: o valor pago por morte, não o prêmio. Segurado: escolha o usuário do app — a Sucessão usa esse vínculo. Vigência até: mês do fim da apólice (aviso 3 meses antes). Os dados estão na apólice ou no certificado individual.
| Plano / seguradora | Segurado | Capital segurado | Prêmio/ano | Vigência até | Beneficiários |
|---|
Consórcios
Use o extrato da administradora. Bem: imóvel, veículo ou serviço (define o índice usual). Crédito: valor da carta. Adm., fundo e seguro: percentuais sobre o crédito para o prazo todo (não por mês). Início: mês da adesão — o app conta as parcelas pagas sozinho. Contemplação: mês em que recebeu ou espera receber a carta; em branco = meio do prazo. Reajuste: índice do contrato — INCC para imóvel, IPCA para veículo e serviços; em branco = IPCA 12 meses (4,22% a.a.). Lance: % da carta na contemplação — livre é dinheiro seu, pago à parte; embutido sai da própria carta (você recebe menos). Os dois reduzem as parcelas que faltam.
| Administradora | Bem | Crédito | Prazo (meses) | Início | Adm. (%) | Fundo (%) | Seguro (%) | Contemplação (mês) | Reajuste (% a.a.) | Lance livre (% da carta) | Lance embutido (% da carta) | Pagas | Parcela | Após o lance | Custo efetivo |
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Cartões de crédito
Pontos/US$: quantos pontos o cartão dá por dólar gasto (está no regulamento do programa; ex.: 2,2). Gasto/mês: média das últimas faturas. Anuidade: o que você paga por ano (zero se tiver isenção).
| Cartão | Banco | Titular | Vence dia | Limite | Anuidade | Programa | Pontos/US$ | Gasto/mês | Pontos/ano |
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Pontos e milhas
Saldo e vencimento: no extrato do programa (vence primeiro o lote mais antigo — informe o mês do próximo vencimento). R$/milheiro: em branco usa a referência do programa (a fonte e a data aparecem em Calcular). Para o seu valor, use Calcular com uma passagem real.
| Programa | Saldo | R$/milheiro | Vencimento | Valor |
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Planos de saúde
Mensalidade: valor atual de cada beneficiário (no boleto ou no app da operadora). Pagador: quem paga — você, outro titular ou a empresa (plano empresarial). Entra no custo anual de seguros e contratos.
| Plano | Beneficiário | Mensalidade | Pagador | Cobertura |
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Custo efetivo do consórcio: o que foi pago até a contemplação é corrigido pela Selic (taxa de oportunidade) e abatido da carta; a carta e as parcelas sobem pelo reajuste a cada 12 meses; a taxa é a que iguala o que falta receber às parcelas restantes.
Projeção com as premissas abaixo. Não garante resultado; rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Parâmetros da Simulação
Cenários
| Cenário | Taxa real a.a. (%) | Patrimônio na aposentadoria | Renda perpétua | Renda consumindo | Renda desejada dura até | Aporte necessário |
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Valores de hoje: a taxa é real (acima da inflação). Juros e fluxos no fim de cada mês. Renda perpétua preserva o patrimônio; "consumindo" zera na idade final. Aporte necessário para a renda desejada durar até a idade final.